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中江农商银行永丰支行积极开展EPOS风险排查效果好

时间:2021-09-10 14:33:46 来源:农商行网 作者:刘鹏 邹浩

  为进一步规范EPOS建设和管理,防范业务风险,更好方便老百姓取款、还贷款和转帐结算,服务好三农,助力乡村振兴,中江农商银行永丰支行积极开展了EPOS业务宣传和全面排查风险整改工作,收到了较好效果。

  一、精心组织,制订排查方案;该支行领导深知EPOS机业务正常开展对服务三农,助力乡村振兴的重要性,他们组织员工召开了会议,认真学习了省联社关于EPOS业务操作规程,讨论排除风险的现实意义,火速成立了由支行行长任组长、客户经理,内部柜员,大堂经理为成员的EPOS全面排查领导小组,实行分片包干,交叉排查,对EPOS排查风险负全责,做到边排查边指导边整改边提高,并制订了全面排查实施方案。

  二、统筹安排,仔细排查;按照实施方案,中江农商银行永丰支行做到内外配合,统筹安排,坚持两脚走路,一方面大力抓好夏季营销工作,一方面不留死角搞好EPOS业务风险排查,具体排查了不限于EPOS管户人员是否做到每月巡检和对帐、了解服务点商户是否有乱收费、非法集资行为,服务点商户受理终端是否非法加装银行卡侧录设备,有无非法移机使用,是否按规定登记交易台账,是否按要求留存商户联,设备使用是否正常,服务点商户有无通过虚假交易套取银行手续费,重点商户是否做好业务台账,对业务办理时间,取款人信息,金额,业务流水是否进行不遗漏登记,持卡人是否签字确认等,仔细逐项逐户走访和排查。

  三、边查边纠边指导,效果良好;本次对辖内共计15台EPOS机进行了排查,排查未发现商户存在乱收费、涉及民间借贷、非法集资、涉黄涉毒等重大风险行为;机具均能正常运行;15台EPOS机均登有交易台账,无套取总行补贴手续费情况等不合规现象,交叉排查人员严格认真,边排查边讲解EPOS机功能和操作流程及制度,宣传个人信息保密法和防诈骗、反假币、反洗钱知识,疫情防控知识,同时现场纠正操作存在不足达五处,指导如何优质服务三农11人次,完善相登记薄6户,通过此次EPOS机业务全面排查整改提高,EPOS服务点商户的政治思想和业务技能及风险意识进一步强化,办理业务准快好,态度更温和亲切,对于以后防范金融风险,更好服务好三农,助力乡村振兴将起到极大的推进作用。

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