为进一步提升信贷管理水平，有效防范和化解信贷风险，提高辖内各网点信贷资产质量，近期来湖南泸溪农商银行积极开展信贷专项审计。

　　此次审计对象为全行有信贷业务的19个营业网点，时间从2019年01月01日至2020年3月31日止，审计期限为期一个月，审计范围为现有存量贷款。在全面掌握新放贷款质量的基础上重点审计农村基层网点，特别是为被审计网点前十大户贷款;城区网点则审计单户500万元(含)以上贷款，必要时可上溯或下延。具体审计内容为制度建设及执行、贷款形态真实性、贷款合规性、贷款风险性、信贷资产质量指标等5种情况。

　　为保证此次信贷专项审计顺利进行，总行成立由分管领导任组长，稽核审计部负责人任副组长，稽核审计部工作人员及兼职稽核员为成员的信贷专项审计工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在稽核审计部，具体负责本次审计的牵头和组织实施。

　　此次审计首先强调要求进一步强化自查落实责任。各支行(部)要相应成立以支行行长为组长，其他员工为成员的信贷自查工作小组，支行行长为第一责任人并对本行自查情况负总责，其他成员为本次自查工作的检查责任人。机关各部室要对本行运营管理相关制度、业务操作流程等及时进行清理，未建立制度的及时建立健全，制度未完善的及时修订和完善。其次要强化问题整改及问责。各支行(部)要对照本次信贷专项审计方案的检查内容搞好本支行的自查工作。凡自查中应发现而未发现、或发现问题隐瞒不报，造成不良影响的，将按照有关规定对相关人员进行问责。针对自查中发现的问题，要认真归类和分析问题形成原因，建立问题台账，制定整改措施并逐项落实整改，审计组进场审计前完成整改的可免于或从轻处罚，否则将从严问责。同时强调要严守审计纪律。审计组成员要按照审计方案要求认真开展本次审计工作，要借助审计系统平台进行检测和分析，锁定疑点数据，查找问题并进行核实取证，凡审计中应发现而未发现、或发现问题隐瞒不报，造成不良影响的，将按照有关规定追究其相关责任的责任。