从9月23日起，清徐农商银行对全辖所有办理一次性金融服务的客户，启动客户身份识别，以切实通过精准定位和内控管理，规范反洗钱操作行为，抓实抓牢反洗钱工作。
       清徐农商银行针对一次性金融服务客户，没有在营业网点开户账户、不通过账户参与金融服务等特点，将客户身份识别细化落实到现金汇款、现钞兑换、票据兑付等具体业务中，不论金额大小，均按核对、了解、登记、留存流程进行客户身份识别，严格审核客户身份信息“九要素”和反洗钱工作“八要素”，并做好证件类型、证件号码、联系电话、职业、单位或地址等客户信息的完善与补录。同时，加大与公安、工商行政管理等部门的沟通合作，利用多平台、多渠道核实客户的有关身份信息，特别是对先前获得的的客户身份资料有疑问时，借助外部力量，对客户身份进行真实性、有效性、完整性的“二次审核”，确保客户信息管理精准有效，提高反洗钱工作效能。
 

我要评论

相关阅读